Investmentstrategie 3.0

Das Beste aus zwei Welten

Jetzt anschauen!


Unsere Investmentstrategie 3.0


  • Das Beste aus Versicherung und einem Depot
  • 100% Transparent, 100% Durchblick
  • Es rechnet sich für dich gleich dreifach
  • Einmalanlage oder Sparplan

Was ist das Besondere an der Investmentstrategie 3.0

myLife Invest ist in unseren Augen eines der besten Instrumente am Markt, wenn es darum geht eine perfekte Verwahrstelle zu für sein Geld zu haben. Als Komplettlösung im Investment bietet die myLife eine perfekte Symbiose zwischen einem Direkt-Depot und einer Versicherung und eliminiert deren jeweiligen Nachteile.

Die Highlights von myLife Invest


Von Beginn an eine starke Performance

Dein Investment wird nicht von unnötigen und intransparenten Abschlusskosten und Stornogebühren geschmälert und genießt daher, von Anfang an, einen stetigen und optimalen Vermögensaufbau.



Hohe Flexibilität

Völlige Freiheit und Individualität bei der Gestaltung des Investments, wie du es auch von deinem Depot gewohnt bist. Es stehen dir über 3.000 Investmentfonds inkl. ETF und Dimensional zur Verfügung. Auch interessante Vermögensverwalter können wir für dich mit einbauen.



Ertrag hoch, Kosten runter

Du profitierst von den sehr geringen und zu 100% transparenten und nachvollziehbaren Produktkosten und einer flexiblen Investmentlösung, welche ohne Provisionen und Abschlusskosten auskommt. So kann im Vergleich zu vielen anderen Produkten dein Kapital mehr für dich erwirtschaften. "Mehr Rendite und mehr Zinseszins!"



Profitiere von zahlreichen Steuervorteilen

Das Beste aus der Versicherungswelt sind die besonderen Steuervorteile. Dadurch sicherst du einen großen Anteil der Erträge und lässt dein Vermögen stetig anwachsen.


Die Vorteile beider Welten: Depot meets Versicherung

Depot

transparent - flexibel - kostengünstig


Vorteile

  • Transparent
  • Flexibel
  • komplette Investmentlösung
  • Günstig

Nachteile

  • Abgeltungssteuer
  • Vererbbarkeit
  • Langlebigkeitsrisiko
Versicherung

Steuervorteile - Langlebigkeit - Vereerbbarkeit


Vorteile

  • Steuervorteile
  • Vererbarkeit steuerfrei
  • Langlebigkeitsrisiko
  • Garantierter Rentenfaktor

Nachteile

  • Intransparent
  • Unflexibel
  • Begrenzte Investments
  • Hohe Abschlusskosten
  • Teuer

Eine Revolution für maximale Performance

Durch die geringen Kosten und den Einkommenssteuervorteilen hast du automatisch die Chance auf höhere Erträge. Gleichzeitig behältst du die Kontrolle über die gesamte Laufzeit und bis jederzeit auf dem Laufenden.

Alle Kostenvorteile auf einen Blick

Geringe Produktkosten​

Ein Versicherungsprodukt kann nur dann für dich Performance bringen, wenn die Kosten nicht die Renditen und Steuervorteile zunichtemachen.
Die myLife Invest ist komplett transparent und hat sehr geringe Produktkosten.

Provisionsfreier Nettotarif

Die myLife Invest besitzt keine einmaligen verdrießlichen Abschlusskosten, sowie laufende Betreuungsprovisionen.
Du vereinbarst direkt mit uns ein einmaliges und ein laufendes Honorar.

Günstige Fondsanlagen

In einem Versicherungsmantel fallen keine Kosten bei Fondskauf an (sogenannte Ausgabeaufschläge) und des Weiteren kannst du in dein Portfolio günstige Fonds, sowie ETF's, auswählen.

Keine Stornogebühren

Solltest du den Wunsch haben, einen Teil deines Vermögens auszubezahlen oder den kompletten Vertrag zu kündigen, fallen keine Gebühren an.

Beteiligungen an Fondsüberschüssen

Du erhältst die fondsindividuellen Überschüsse (sogennante Kickbacks), welche die Fondsbank an die myLife zahlt zu 100% auf dein Investment gutgeschrieben.

Gebührenlose Anpassungen

Für sämtliche Änderungen (Beitragsänderungen, Zuzahlungen, Auszahlungen und Fondsänderungen) fallen auf Versichererebene keine Gebühren an.

Volle Kontrolle - Maximale Flexibilität

Flexible Einzahlung und Auszahlung

Egal ob du deinen Beitrag erhöhen oder senken, ob du einmalige Zuzahlungen oder Auszahlungen beantragen möchtest. Alles kann bequem per innovativen SMS-TAN-Verfahren erledigt werden und auch als Depotübertrag möglich.

Große Fondsauswahl inkl. ETF

Über die Fondsbank stehen mehr als 3.000 Fonds zur Verfügung. Dabei können auch Dimensional, Börsengehandelte Indexfonds (ETF) und Vermögensverwaltungen in die Investmentstrategie einbezogen und ausgewählt werden.

Freie Anpassung der Investmentstrategie

Auch lassen sich täglich Fondsänderungen am bestehenden Kapital (Shift) und für die Beitragszahlung (Switch) vornehmen. Ebenfalls ist ein Rebalancing in regelmäßigen Abständen möglich.

Individuelle Beiträge

Zahle Einmalig, zahle Monatlich und auf Wunsch kannst du eine jährliche Beitragserhöhung festlegen.

Die Macht der Versicherung: Schöpfe viele Steuervergünstigungen

Weniger Steuern im Rentenalter

Bei Kapitalauszahlung nach dem 62. Lebensjahr und einer Mindestlaufzeit von 12Jahren, werden nur die hälfte die Erträge versteuert. (Halbeinkünfteverfahren. Bei einer Lebenslangen Verrentung profitierst du von der Ertragsteilbesteuerung; Das vorhandene Kapital steht somit ohne Steuerabzug für die Verrentung zur Verfüngung.

Steuervorteile, von Anfang an

Schnelle Erklärung: solange das Geld den Versicherungsmantel nicht verlässt, werden die Fondserträge und die zugeteilten fondsindividuellen Überschüsse nicht von der Abgeltungssteuer berücksichtigt. Auch bei Fondswechsel oder dem sogenannten Rebalancing fällt somit keine Abgeltungssteuer an.

Pauschale Teilfreistellung

Bei Kapitalauszahlung erfolgt auf sämtliche anfallenden Erträge des Investmentfonds eine Teilfreistellung in Höhe von 15%.

Für die Hinterbliebenen vorsorgen

Eins der besten Modelle am Markt, um für seine Hinterbliebenen / Erben sein Kapital einkommenssteuerfrei zu hinterlassen. Mit der Investmentstrategie 3.0 lassen sich wirklich tolle Konstrukte verwirklichen.

Für die nötige Sicherheit und volle Transparenz ist gesorgt

Alle Vorteile wie im Direkt-Depot

m die Steuervorteile nutzen zu können, muss das vorhandene Vertragsguthaben im Eigentum des Versicherers stehen. Dazu benötigen wir auch den Versicherungsmantel. Die Sicherheit des Vertragsguthabens ist trotzdem zu 100% Gewährleistet, da es immer dem Versicherungsnehmer zu steht. Und das per Gesetz. Keine Stelle, weder Versicherer noch eine Aufsichtsbehörde, kann den Wert herabsetzen oder entziehen (Insolvenzschutz).

Verständlich und übersichtlich

Alle Vertragsunterlagen wurden so aufbereitet und gestaltet, dass Sie für dich sehr verständlich und übersichtlich sind. Auch die Kosten und Gebühren inkl. unserem Honorar werden zu 100% transparent und nachvollziehbar ausgewiesen. Keine Black-Box, nichts versteckt.

Tagesaktuelle Vertragswerte

Mit dem Online-Zugang zu deinem Vertrag, kannst du zu jedem Zeitpunkt tagesaktuelle Vertragswerte einsehen. Zusätzlich erhältst du nach 3 Monaten eine Standmitteilungen mit allen Informationen zu den eingezahlten Beiträgen und Vertragswerten.

Dein Investment-Portal myInfoPoint

Hierüber hast du einen Zugang zu deinem gesamten Vertrag, inkl. Einzahlungen, Auszahlungen, tagesaktuelle Vertragsstände, vorgenommene Transaktionen, erstellten Dokumenten und vielem mehr.

Das Beste aus zwei Welten.

Nutze die Vorteile eines Depots gepaart mit der Versicherungswelt.


Persönliche Beratung und Service

Gerne helfen wir dir bei deinem Problem.
Nutze die Möglichkeit ein Telefon- oder Beratungsgespräch über unseren Onlinekalender verbindlich zu vereinbaren.


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